Tillgångsallokering är fördelningen av en portfölj mellan olika tillgångsslag, exempelvis aktier, räntor och kontanter.
Så fungerar det
Aktier har normalt högre förväntad avkastning och större svängningar än ränteplaceringar. Fördelningen anpassas till spartid, mål och risktolerans. Rebalansering innebär att portföljen återställs när marknadsrörelser ändrat vikterna.
Exempel
En portfölj ska bestå av 60 procent aktier och 40 procent räntor men har blivit 70/30; spararen säljer eller styr nya insättningar för att närma sig 60/40.
Viktigt att känna till
Allokering minskar inte risken för förlust och samband mellan tillgångar kan ändras. Avgifter, skatt, valuta och behov av likvida pengar måste också vägas in.
Det viktigaste i korthet
- Aktier och räntor.
- Risk och avkastning.
- Rebalansering.